2月30日，郵儲銀行（601658）獲國聯(lián)證券（601456）買入評級，近一個月郵儲銀行獲得5份研報關(guān)注。

　　研報預(yù)計公司2023-2025年營業(yè)收入分別為3472.66、3761.62、4136.20億元，同比增速分別為3.67%、8.32%、9.96%，3年CAGR為7.28%；歸母凈利潤分別為898.08、993.46、1097.49億元，同比增速分別為5.38%、10.62%、10.47%，3年CAGR為8.80%。研報認為，鑒于公司強大客戶基礎(chǔ)與強勁信貸投放，我們維持目標(biāo)價6.64元。

　　風(fēng)險提示：經(jīng)濟復(fù)蘇不及預(yù)期，資產(chǎn)質(zhì)量惡化，監(jiān)管政策變化。