【導(dǎo)讀】升級為“一把手工程”，公募AI變革進(jìn)入深水區(qū)

　　公募基金行業(yè)正以前所未有的力度推進(jìn)AI戰(zhàn)略。在多家基金公司，AI建設(shè)已從技術(shù)部門主導(dǎo)的“試驗田”升級為董事長、總經(jīng)理直接牽頭的“戰(zhàn)略武器”，戰(zhàn)略優(yōu)先級顯著提升。

　　AI戰(zhàn)略優(yōu)先級顯著提升

　　從投研、交易到客戶服務(wù)，AI正在重塑公募行業(yè)生態(tài)。記者了解到，AI布局已由技術(shù)部門主導(dǎo)升級為“一把手工程”，被賦予了較強(qiáng)預(yù)期。

　　據(jù)道樂科技CEO盧良楷介紹，近期其調(diào)研的20余家頭部公募、券商資管，80%以上的機(jī)構(gòu)將AI戰(zhàn)略提升到最高級別，由公司董事長或總經(jīng)理直接負(fù)責(zé)。

　　“AI不再是技術(shù)部門的‘試驗田’，而是一把手直接負(fù)責(zé)的‘戰(zhàn)略武器’。高層非常關(guān)注AI對商業(yè)模式的重構(gòu)效應(yīng)，而非單純的效率提升?！北R良楷表示，當(dāng)前行業(yè)之所以高度重視AI戰(zhàn)略，也是從移動互聯(lián)網(wǎng)時代的轉(zhuǎn)型經(jīng)驗中汲取教訓(xùn)。當(dāng)時部分機(jī)構(gòu)因未能抓住與支付寶、天天基金等互聯(lián)網(wǎng)平臺的合作機(jī)遇而落后，而當(dāng)前AI的顛覆性不亞于移動互聯(lián)網(wǎng)。

　　滬上一位公募基金公司高管表示，現(xiàn)在每周的班子會必議AI，從合規(guī)到投研，所有業(yè)務(wù)條線都要拿出AI融合方案。

　　重塑資管價值鏈

　　從受訪基金公司的進(jìn)展情況看，當(dāng)前AI落地主要聚焦投研、運營、銷售等核心業(yè)務(wù)場景，以重塑資管價值鏈。

　　目前，易方達(dá)基金的AI部署主要落實在輔助投資研究、輔助文案生成、輔助編程、日常會議紀(jì)要、輔助數(shù)據(jù)查詢、智能交易等多個場景，經(jīng)過一段時間的運作，效率明顯提升。

　　興證全球基金表示，公司AI部署側(cè)重業(yè)務(wù)融合、數(shù)據(jù)驅(qū)動和安全合規(guī)等方面，旨在提升業(yè)務(wù)效率、優(yōu)化客戶體驗和增強(qiáng)競爭力。業(yè)務(wù)融合上，聚焦投資研究、交易管理、客戶服務(wù)和日常辦公等環(huán)節(jié)。

　　“保障數(shù)據(jù)安全與合規(guī)是重點?！迸d證全球基金強(qiáng)調(diào)，本地部署AI模型必須保障數(shù)據(jù)物理安全，遵循法規(guī)制定制度，全流程監(jiān)控管理數(shù)據(jù)，加密處理確保數(shù)據(jù)安全，維護(hù)客戶和公司利益。

　　嘉實基金在投研中通過構(gòu)建標(biāo)準(zhǔn)化的數(shù)據(jù)體系，讓表征行業(yè)、個股基本面的大量數(shù)據(jù)高質(zhì)量流動，使高質(zhì)量信息逐步發(fā)展為高質(zhì)量決策。以“數(shù)據(jù)+模型+工具”促進(jìn)投研效率提升，探索大數(shù)據(jù)、機(jī)器學(xué)習(xí)、知識圖譜等新技術(shù)對研究分析的支撐應(yīng)用。據(jù)了解，嘉實基金采用知識圖譜技術(shù)將非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化為投資信號，覆蓋逾5000家上市公司。

　　申萬菱信基金在數(shù)字化轉(zhuǎn)型探索實踐中，重點賦能投資研究、營銷服務(wù)、職能管理三大板塊效能提升。在投研與風(fēng)控這一核心體系建設(shè)方面，構(gòu)建了集研究、投資、風(fēng)控于一體的關(guān)鍵假設(shè)平臺（KAP），并積極探索實踐基于KAP和AI大模型的智能基金投顧服務(wù)。

　　與業(yè)務(wù)場景深度綁定

　　當(dāng)前AI布局已呈現(xiàn)一定同質(zhì)化趨勢，頭部機(jī)構(gòu)通過垂直領(lǐng)域深耕、復(fù)合型人才培養(yǎng)及業(yè)務(wù)場景創(chuàng)新等方式構(gòu)建壁壘。未來，技術(shù)、數(shù)據(jù)與業(yè)務(wù)的深度融合或?qū)Q定AI建設(shè)發(fā)展格局。

　　興證全球基金表示，在AI深刻影響資管行業(yè)的當(dāng)下，公司通過聚焦特色場景、打造定制模型和培養(yǎng)復(fù)合型人才實現(xiàn)差異化競爭。在模型訓(xùn)練上加入公司特有數(shù)據(jù)，如內(nèi)部投研數(shù)據(jù)、客戶投資行為以及公司制度等，利用RAG構(gòu)建專屬知識檢索體系，與通用模型進(jìn)行區(qū)分。

　　易方達(dá)基金表示，AI的發(fā)展對資管行業(yè)數(shù)智化轉(zhuǎn)型有很大推動作用。公司將利用通用大模型繼續(xù)探索AI驅(qū)動的服務(wù)能力全面升級，聚焦大規(guī)模、多模態(tài)技術(shù)方向，提升AIGC技術(shù)能力，推動AIGC與投研、風(fēng)控、市場、客服、投顧、辦公等各個業(yè)務(wù)條線、各類場景深度融合，打造企業(yè)級人工智能應(yīng)用生態(tài)。

　　北方一位中型基金公司人士表示，在AI能力建設(shè)上，公司采用“小步快跑”策略，注重實效，強(qiáng)調(diào)AI與業(yè)務(wù)場景的結(jié)合，確保AI建設(shè)更好地服務(wù)業(yè)務(wù)場景。

　　嘉實基金除了統(tǒng)一AI平臺，還設(shè)立“AI創(chuàng)新實驗室”，快速驗證技術(shù)可行性。